左侧搜索框支持简体输入与真实产品名联想；也可按类别、保司筛选。保司分组默认折叠，点开即见旗下产品。

在「计划书工作台」输入受保人、投保年龄、缴费年期、年缴保费与分红达成率，按「应用方案」整表重算；「恢复计划书」一键还原。

储蓄类产品可设多段提取：第几年到第几年、每年提多少（支持「2万」写法）。金额于年末扣除，余额继续滚存，表格与提取路径图即时联动。

在左侧列表点「+」加入对比清单（限同一类别，最多 8 个），顶部「产品对比」查看关键年度的现金价值与 IRR 对照。

顶部「重疾测算」输入客户年龄即可按源站各产品完整费率表（非吸烟）查表报价并切换缴费年期，性别选「不限」时按男 / 女分别报价；详情页「导出PDF」生成带封面的客户版方案书，「导出Excel」输出同款排版的精美表格。